第一，傍晚时分转账

不知道大家有没有经历过，晚上12点左右的时候将钱转账到银行卡，在正常情况下居然被封控了；这个就是大数据封控，可能系统会定义这笔交易有问题。所以一定要注意，超过晚上10后就不要转账了；要提现的话，最好白天操作。“断卡行动”也搞了好几年，无端被封控的情况也经常会发生，所以一定要注意。

第二，转账额度较大或交易流水过多

有赌博、刷单等情况，也会被冻结；这些行为本身就是违法的，要想解冻，还得去公安局解决；切记不要这么做。但是也不排除正常情况下被封控，因为总会出现一天流水很多，转账额度也很大的情况；要是被冻结，也只能自认倒霉了，没办法，只有去银行解冻了。建议大家消费的时候最好使用支付宝或者微信，避免流水太多导致不必要的麻烦。

其次，如果转账的金额很少，每次都不超过100元，则更容易出现账户异常使用的情况，所以大家以后在转账的时候尽量超过100元再转，小于100元就放在里面别动。

第三，长时间不用的卡突然收到钱

长时间不用的卡就是我们俗称的“睡眠卡”，一般超过半年不用就不要再往里面存钱了；一存钱进去可能会立马被冻结。“睡眠卡”最好别用或者注销，否则又要去银行解冻，很麻烦。

对于正常使用卡的用户，一般都不会封控的；只不过大数据是死的，只会按照设定好的规则来执行；如果确实不小心被大数据封控了，只能去银行解冻了。封控的卡去银行解封也是非常复杂的，要各种证明，如工作证明，社保卡证明等等；所以为了不给自己找麻烦，最好提前防范，不然就会误事，而且还耽误时间。